جيف بريستريدج: أخيرًا… نقطة مضيئة صغيرة في فضيحة استثمار نيل وودفورد التي لا تنتهي أبدًا

إن فضيحة الاستثمار في وودفورد تشبه القرحة التي لا تشفى أبدًا بشكل صحيح. بعد مرور خمس سنوات على الإغلاق الدراماتيكي (والمكلف) لصندوق دخل الأسهم الذي يديره نيل وودفورد بقيمة 3.7 مليار جنيه إسترليني، لا تزال الجراح المالية التي ألحقها بالمستثمرين تبكي.

في الأسابيع الأخيرة، تعرض المستثمرون البالغ عددهم 300 ألف مستثمر، الذين كانت أموالهم محاصرة في الصندوق عند إغلاقه في يونيو 2019، لسلسلة من الضربات (تم إغلاق الصندوق لأنه لم يتمكن من تلبية طلب استرداد بملايين الجنيهات الاسترلينية من مستثمر مؤسسي). ).

أولاً، تم خداع المستثمرين بما لا يمكن وصفه إلا بأنه الحد الأدنى من التعويضات في صفقة تم إبرامها بين الجهة التنظيمية (هيئة السلوك المالي) وLink Fund Solutions (المشرف على الصندوق الذي فشل في تتبع ما كان عليه Woodford بشكل صحيح). الاستثمار في).

بعد ذلك، ولتدليك جروحهم المالية المؤلمة بالفعل، تم إخبار العديد من المستثمرين الذين انضموا إلى الإجراءات الجماعية ضد لينك أن جزءًا كبيرًا من تعويضاتهم سوف يتآكل بسبب مزيج من رسوم إدارة المطالبات، وضريبة القيمة المضافة، وتكاليف التأمين وضريبة أقساط التأمين. (إي بي تي).

وكما ذكرت حصرياً في وقت سابق من هذا الشهر ــ وتابع قسم المال في صحيفة التايمز ذلك بإطراء قبل ثمانية أيام ــ كتبت شركة إدارة المطالبات هاركوس باركر إلى المستثمرين الذين انضموا إلى عملها الجماعي تخبرهم أنهم قادرون على استيعاب أكثر من نصف تعويضاتهم عن طريق الرسوم. كما طلبت Leigh Day من أعضاء عملها الجماعي أن يتوقعوا الفواتير.

توقفت مثل هذه الإجراءات ضد لينك بشكل مدو بمجرد الانتهاء من خطة التعويض البالغة 230 مليون جنيه إسترليني. أصيب بعض أعضاء المجموعة بخيبة أمل، معتقدين أن الإجراءات قدمت أفضل طريق نحو التوصل إلى صفقة تعويض عادلة.

لكن خيبة الأمل هذه تتضاءل أمام الغضب الذي يشعرون به الآن بينما تتدافع الشركات لتغطية تكاليفها على الرغم من الترويج لإجراءات المجموعة على أساس “لا فوز ولا رسوم”. وكما أخبرني إيان فوربس، أحد أعضاء دعوى هاركوس باركر، في وقت سابق من هذا الشهر: “لقد وعدتنا شركة هاركوس بالتعويض المناسب، ولم تف به، وتريد الآن شريحة من دفعة التعويض التي لا علاقة لها بها”. هالني.' منذ ذلك الحين، أرسل إيان بريدًا إلكترونيًا إلى Harcus، موضحًا أن قراره بفرض رسوم على العملاء هو “أمر شائن من الناحية الأخلاقية”.

ولحسن الحظ، لم يسع جميع منظمي الإجراءات الجماعية ضد لينك إلى تخفيف التكاليف.

قبل بضعة أيام، أكدت شركة التقاضي المتخصصة RGL أن مستثمري Woodford الذين انضموا إلى الدعوى الجماعية ضد Link لن يتم تحصيل أي رسوم منهم. وفي شرحه لموقفها الصديق للمستثمرين، قال المدير مايكل جرين إن مستثمري الدخل في الأسهم “عانوا بما فيه الكفاية على يد وودفورد ومؤخرًا من تسوية لينك المثيرة للسخرية التي عرضت عليهم”.

وأضاف جرين، مرددًا مشاعر إيان فوربس: “لم تلعب شركة RGL أي دور في مخطط Link، لذا تعتبر أنه من العدل عدم الاستفادة منها”.

مع قيام نيل وودفورد (الذي يواجه إجراءً تنفيذيًا محتملاً من الجهة التنظيمية) بفرك أنوف المستثمرين بإطلاق مدونة جديدة (حيث يدعي “أنا لست بطلاً ولا شريرًا”)، فإن قرار RGL بمعاملة عملائها بشكل عادل يمثل مشكلة صغيرة نقطة مضيئة في فضيحة استثمارية تنعكس بشكل سيء على الكثيرين.

وأعني بكلمة “كثير” المنظم؛ وصلة؛ بعض شركات إدارة المطالبات. ومنصات التمويل التي روجت لوودفورد كما لو كان مسيحًا استثماريًا؛ وقطاع كبير من وسائل الإعلام المالية (وأنا من بينهم) الذين لم يحققوا في صندوق وودفورد للدخل للأسهم إلا بعد فوات الأوان.

وبالطبع، دعونا لا ننسى نيل وودفورد – “ليس بطلاً ولا شريرًا”.

لا يوجد عذر لهذه الزيادات في أسعار بطاقات الائتمان

عقابي: إعلان لشركة Amex Gold

محقق بطاقات الائتمان بيتر وول، وهو محام متقاعد من برمنغهام، كان على اتصال مرة أخرى. في وقت سابق من هذا العام، أبلغني بقرار بنك إم آند إس زيادة سعر الفائدة على بطاقته الائتمانية من 21.9 إلى 24.9 في المائة، اعتبارا من الشهر الماضي.

وعلى الرغم من أن سعر الفائدة الأساسي ظل ثابتًا عند 5.25 في المائة منذ أغسطس من العام الماضي، إلا أن البنك برر الارتفاع على أساس “الزيادات في سعر الفائدة الأساسي لبنك إنجلترا مما يؤثر على تكلفة تقديم الائتمان لعملائنا”.

ما يزيد؟ وعندما تحدى شركة M&S، أخبرته أن رفع المعدل ضروري لضمان بقاء منتجاتها “مستدامة”.

هذه المرة، اتصل بنك باركلايكارد ببيتر، ليخبره أن سعر الفائدة على بطاقته الائتمانية البلاتينية سيرتفع من 19.4 في المائة إلى 23.9 في المائة في 22 تموز (يوليو). وعلى عكس ماركس آند سبنسر، لم يعزو البنك الحاجة إلى القيام بذلك إلى زيادات خيالية في أسعار الفائدة. سعر الأساس. وبدلاً من ذلك، تقول إن الارتفاع هو نتيجة “مراجعة” لمنتجات بطاقات الائتمان الخاصة بها.

يعتقد بيتر أن مصدري البطاقات لديهم كل الحق في زيادة أسعارهم. ما يجده غير محتمل هو أن الشركات تستخدم كلمات مثل “مستدام” و”مراجعة” لتفسير الزيادات.

أسعار الفائدة الجديدة ليست عقابية مثل تلك التي تفرضها أمريكان إكسبريس. أرسل لي أحد القراء صورة تم التقاطها في مترو أنفاق لندن لإعلان لشركة Amex Gold.

لقد أعطت لممثل البطاقة “معدل النسبة السنوية” – وهي نسبة مخيفة إلى حد ما تبلغ 88.8 في المائة.

تتلاشى الآمال بالنسبة لصندوق خطة الجنازة

مع مرور كل شهر، تتضاءل احتمالية حصول العملاء على أي شيء بخلاف جزء صغير من أموالهم من أنقاض شركة Safe Hands التي تقدم خطط الجنازة… وتتضاءل. إنها حالة فظيعة. دخلت خطط Safe Hands Plans حيز التنفيذ في ربيع عام 2022، مما أدى إلى ترك 46000 عميل في وضع حرج.

لقد اشتروا جميعًا خطط الجنازة من الشركة التي يقع مقرها في ويكفيلد على أساس فهم واضح أنه من خلال القيام بذلك، سيتم دفع تكاليف جنازاتهم عندما يحين الوقت.

لا شيء يمكن أن يكون أبعد عن الحقيقة. في حين أن الأموال التي دفعوها إلى Safe Hands كان من المفترض أن يتم تسييجها في صندوق استئماني واستثمارها بحكمة نيابة عنهم، فإن أحدث تقرير مرحلي من مديري FRP Advisory يرسم صورة مختلفة تمامًا.

وبجهد مضني، وبتكلفة كبيرة بالنسبة للعملاء، تحاول شركة FRP تعقب بعض هذه الأصول التي غالبًا ما يتم استثمارها في الخارج وفي مجموعة من المنتجات المالية الغامضة.

على الرغم من أنها حققت بعض النجاحات – حيث حققت أصولًا بقيمة 365 ألف جنيه إسترليني في الأشهر الستة حتى 22 مارس من هذا العام – إلا أن FRP تعترف أنه من المرجح أن تسترد ما لا يزيد عن ما بين 8.1 مليون جنيه إسترليني و10.2 مليون جنيه إسترليني. وتقدر المطالبات ضد الصندوق (تكلفة الجنازات الموعودة) بما يتراوح بين 61 مليون جنيه إسترليني و70 مليون جنيه إسترليني – أي عائد قدره 11 بنسًا و17 بنسًا فقط بالجنيه الاسترليني.

يواصل مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة، بمساعدة FRP، التحقيق فيما حدث في Safe Hands.

وأنا على ثقة من أن الأفراد المسؤولين عن هذه المهزلة المالية سيحاسبون على أفعالهم – عاجلاً وليس آجلاً.