نمو التمويل: دور الخدمات المصرفية المستدامة في الممر التجاري بين إثيوبيا وجيبوتي

ويقع الممر بين إثيوبيا وجيبوتي في قلب هذا التحول، حيث يعمل بمثابة البوابة الرئيسية لتدفقات الواردات والصادرات في إثيوبيا.

بالنسبة للمؤسسات المالية مثل iibGroup، فإن دور الخدمات المصرفية يمتد إلى ما هو أبعد من توفير السيولة. بل يتعلق الأمر بنشر رأس المال لدعم المرونة الاقتصادية، وتعزيز النظم الإيكولوجية التجارية، وتحقيق تأثير اجتماعي وبيئي قابل للقياس.

تضمين الاستدامة على نطاق واسع

على عكس النهج التقليدي البيئي والاجتماعي والحوكمة الذي يعمل كمبادرات قائمة بذاتها، يقوم بنك الاستثمار الدولي في شرق أفريقيا بدمج الاستدامة مباشرة في نموذج التمويل الأساسي الخاص به. اعتبارًا من عام 2025، تمت مواءمة أكثر من 80% من محفظة قروض البنك مع التمويل المتعلق بالحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، مما يعكس تحولًا متعمدًا نحو الخدمات المصرفية التي يحركها التأثير.

ويمثل هذا زيادة بنسبة 20% في التمويل المتوافق مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة منذ يناير 2025، مدفوعًا بالنمو في الطاقة المتجددة وتمويل البنية التحتية وحلول تمويل التجارة للشركات المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة. ويضع هذا الحجم من التكامل بنك iib كمؤسسة مالية رائدة تركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة في جيبوتي.

دعم التجارة من خلال التمويل المتوافق مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة

ويظل تمويل التجارة عنصرا أساسيا في اقتصاد شرق أفريقيا، إلا أن العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة في القطاعات الأساسية لا تزال تواجه محدودية الوصول إلى التمويل المنظم.

قام بنك iib East Africa بتوسيع مرافق تمويل التجارة المخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، ولا سيما تلك المشاركة في استيراد/تصدير الأغذية والسلع الأساسية. وتدعم هذه المرافق الأمن الغذائي الإقليمي وسلاسل التوريد المسؤولة ومرونة التجارة عبر الحدود.

ومن خلال مواءمة التمويل التجاري مع مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، يضمن البنك أن رأس المال لا يدعم النمو التجاري فحسب، بل يدعم أيضًا الاستقرار الاقتصادي والاستدامة على نطاق أوسع.

سعادة دارين ويلش، سفير المملكة المتحدة لدى إثيوبيا والممثل الدائم لدى الاتحاد الأفريقي، وسهيل سلطان، رئيس مجموعة iibGroup في حفل التوقيع على شراكة منحة تشيفنينج في أديس أبابا.

تعبئة رأس المال للمشاريع عالية التأثير

وإلى جانب تمويل التجارة، يقوم بنك الاستثمار الدولي بتعبئة رأس المال على نطاق واسع من خلال مبادرات التمويل المستدامة المنظمة.

ومن التطورات الهامة هناك ما يقرب من 72.5 مليون دولار أمريكي، تشمل برنامج سندات اجتماعية مخطط له بقيمة 30 مليون دولار أمريكي، وسندات خضراء بقيمة 25 مليون دولار أمريكي، وبرنامج الكربون الأزرق بقيمة 17.5 مليون دولار أمريكي.

تم تصميم برنامج السندات الاجتماعية لتمويل المشاريع عالية التأثير بما في ذلك الإسكان الميسور التكلفة والأمن الغذائي الإقليمي والبنية التحتية الأساسية للاتصالات والتعليم والرعاية الصحية ورأس المال للشركات الصغيرة والمتوسطة المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.

ستعمل السندات الخضراء على تحسين كفاءة استخدام الطاقة في الشركات الصغيرة والمتوسطة الصناعية واللوجستية.

وفي الوقت نفسه، سيعمل برنامج الكربون الأزرق على استعادة 1675 هكتارًا من أشجار المانغروف، والحفاظ على 780 هكتارًا أخرى، وإنشاء حاجز أخضر وقائي بمساحة 400 هكتار، واستهداف عزل مليوني طن من ثاني أكسيد الكربون. وباستثمار متوقع قدره 17.5 مليون دولار أمريكي ومعدل عائد داخلي متوقع يتجاوز 20%، فإنه يوضح كيف يمكن للتمويل المستدام أن يولد عوائد تجارية ونتائج بيئية قابلة للقياس.

التوسع في إثيوبيا

ومن خلال إنشاء مكتب تمثيلي في أديس أبابا، اتخذت iibGroup خطوة مهمة في توسيع هذا النموذج إلى واحدة من أكبر الأسواق الواعدة في أفريقيا.

ويدعم هذا التوسع استراتيجية بنك الاستثمار الدولي في العمل كوسيط مالي إقليمي، وتسهيل التجارة والاستثمار وتدفقات رأس المال عبر الحدود بين شرق أفريقيا والأسواق الدولية.

بدعم من شبكة مصرفية مراسلة قوية تضم أكثر من 30 علاقة عبر إثيوبيا والمنطقة الأوسع، يوفر البنك التمويل التجاري والتجارة المهيكلة والمدفوعات عبر الحدود وتسوية العملات الأجنبية وإدارة السيولة وحلول المشاركة في المخاطر.

ومن خلال وجوده في جيبوتي وإثيوبيا، يتمتع بنك الاستثمار الدولي في وضع يسمح له بربط الشركات المحلية برأس المال الدولي مع دعم التجارة والبنية التحتية ونمو القطاع الخاص عبر الممر، مما يعزز دوره كحلقة وصل إقليمية.

قيادة التأثير الاجتماعي بما يتجاوز التمويل

وفي الأسواق الحدودية، يمتد التمويل المستدام إلى ما هو أبعد من نشاط الميزانية العمومية. يكمل iib East Africa أنشطته التمويلية من خلال المشاركة المجتمعية المباشرة التي تعزز النمو الشامل.

وفي عام 2025، شمل ذلك:

• مبادرات توزيع المواد الغذائية التي تستهدف المجتمعات الضعيفة.
• برامج محو الأمية ودعم التعليم.
• الحملات البيئية بما في ذلك تنظيف الشواطئ وزراعة الأشجار.
• مبادرات التوعية الصحية، بما في ذلك برامج التوعية بسرطان الثدي.

وبالإضافة إلى ذلك، يقوم البنك بتمويل مشروع إسكان بالشراكة مع قطر الخيرية، يتضمن بناء 79 منزلاً، بالإضافة إلى مسجد ومركز أكاديمي إسلامي، باستثمارات إجمالية تبلغ حوالي 500 ألف دولار أمريكي.

وتعزز هذه المبادرات المبدأ القائل بأن التمويل المستدام يجب أن يخلق تأثيرًا مؤسسيًا ومجتمعيًا.

نموذج للخدمات المصرفية المستدامة في الأسواق الحدودية

ومع استمرار تطور الأنظمة المالية في شرق أفريقيا، أصبحت البنوك عوامل تمكين نشطة للتنمية الاقتصادية وليس مجرد وسطاء ماليين.

يوضح نهج iibGroup – الذي يرتكز على التكامل البيئي والاجتماعي والمؤسسي، وتسهيل التجارة وتعبئة رأس المال – كيف يمكن تنفيذ الخدمات المصرفية المستدامة بشكل فعال في الأسواق الحدودية. ومن خلال مواءمة الأداء المالي مع التأثير القابل للقياس، يساهم البنك في تطوير اقتصاد إقليمي أكثر مرونة وشمولاً وترابطًا. وعلى طول الممر بين إثيوبيا وجيبوتي، لا يعد هذا النموذج مناسبا فحسب؛ إنه ضروري.